Best Mutual Funds: શેરબજારમાં મંદી વચ્ચે પણ આ સેક્ટરે કરી કમાલ, આ 5 ફંડ્સે રોકાણકારોને કર્યા માલામાલ

શેરબજાર માટે છેલ્લું અડધુ વર્ષ ખૂબ જ પડકારજનક રહ્યું છે અને તેની સીધી અસર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારો પર પડી છે. વૈશ્વિક ભૂરાજકીય તણાવ, સતત વધતો જતો ફુગાવા અને ધીમી આર્થિક વૃદ્ધિને કારણે બજારના વલણો અસ્થિર રહ્યા છે.

આ દરમિયાન ભારત સહિત કેટલાક મુખ્ય દેશો પર અમેરિકા દ્વારા લાદવામાં આવેલા ટેરિફથી શેરબજારને વધુ હચમચી ઉઠ્યું છે. એપ્રિલ મહિનાની વાત કરીએ તો અત્યાર સુધીમાં સેન્સેક્સ અને નિફ્ટી બંનેમાં લગભગ 3%નો ઘટાડો થયો છે, જ્યારે સ્મોલકેપ 250 અને મિડકેપ 150 ઇન્ડેક્સને તેનાથી પણ મોટો ફટકો પડ્યો છે.

આ અનિશ્ચિત વાતાવરણમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ પણ અપેક્ષા મુજબ પ્રદર્શન કરી શકી નથી. મોટાભાગની શ્રેણીઓમાં છેલ્લા ત્રણ અને છ મહિનામાં નકારાત્મક વળતર નોંધાયું છે. વાર્ષિક કામગીરી પણ સંતોષકારક ન હતી. ફાર્મા, FMCG અને બેંકિંગ સંબંધિત કેટલાક થીમેટિક ફંડ્સ સિવાય, મોટાભાગની કેટેગરીમાં નુકસાન થયું છે.

આવી સ્થિતિમાં, રોકાણકારો હવે એવા ભંડોળ તરફ આકર્ષાઈ રહ્યા છે જે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા વિષય પર કેન્દ્રિત હોય છે - જેને આપણે ક્ષેત્રીય અને થીમેટિક ભંડોળ કહીએ છીએ. આ રિપોર્ટમાં, અમે છેલ્લા પાંચ વર્ષના ટ્રેક રેકોર્ડના આધારે પાંચ શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારા ક્ષેત્રીય ભંડોળ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ. આ સાથે કોવિડ પછીના ત્રણ વર્ષના રિકવરીના પ્રદર્શનનો પણ સમાવેશ કરવામાં આવ્યો છે, જેથી રોકાણકારોને વધુ સ્પષ્ટ સમજ મળી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વિવિધ શ્રેણીઓમાં, સેક્ટરલ-ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને થિમેટિક-PSU ફંડ્સે શ્રેષ્ઠ સરેરાશ વળતર આપ્યું છે - અનુક્રમે 32.53% અને 31.65%. આ શ્રેણીમાં ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર થીમ આધારિત ભંડોળ સૌથી મજબૂત રહ્યા છે. આ શ્રેણીની 23 યોજનાઓમાંથી ઘણી યોજનાઓએ સતત સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ્સે 13% થી 26% સુધીનું વળતર આપ્યું છે, જ્યારે પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં, આ વળતર 25% થી 41% સુધીનું રહ્યું છે.

જો આપણે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારા ભંડોળ વિશે વાત કરીએ, તો તેમાંથી ચાર માળખાગત સુવિધાઓ સંબંધિત ભંડોળ છે, જે આ ક્ષેત્રની મજબૂતાઈ અને સ્થિરતા દર્શાવે છે.

ટોચના 5 ક્ષેત્રીય/વિષયક ભંડોળ (AMFI મુજબ):

ક્વોન્ટ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ

• 5 વર્ષનું વળતર: 41.09%
• 3 વર્ષનું વળતર: 14.98%

ICICI પ્રુડેન્શિયલ કોમોડિટીઝ ફંડ

• 5 વર્ષનું વળતર: 39.06%
• 3 વર્ષનું વળતર: 11.65%

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ

• 5 વર્ષનું વળતર: 38.25%
• 3 વર્ષનું વળતર: 25.58%

બંધન ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ

• 5 વર્ષનું વળતર: 37.04%
• 3 વર્ષનું વળતર: 23.03%

HDFC ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ

• 5 વર્ષનું વળતર: 36%
• 3 વર્ષનું વળતર: 26.39%

થીમેટિક અને સેક્ટરલ ફંડ્સમાં રસ કેમ છે?

AMFI મુજબ, હાલમાં બજારમાં લગભગ 210 ક્ષેત્રીય અને વિષયલક્ષી ભંડોળ ઉપલબ્ધ છે. ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, પીએસયુ, ફાર્મા, બેંકિંગ અને વપરાશ ક્ષેત્રો પર આધારિત આ ભંડોળે છેલ્લા વર્ષોમાં રોકાણકારોને આકર્ષક વળતર આપ્યું છે. જ્યારે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં તેજી હોય છે, ત્યારે આ ફંડ્સ અન્ય કેટેગરી કરતા વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે, જેના કારણે રોકાણકારોનો તેમનામાં વિશ્વાસ વધ્યો છે.

આમાં રોકાણ કરતા પહેલા શું ધ્યાનમાં રાખવું?

જોકે આ ભંડોળ જબરદસ્ત નફાની તક આપે છે, પરંતુ તેમની સાથે જોખમો પણ આવે છે કારણ કે તે ફક્ત એક જ ક્ષેત્ર પર આધારિત છે. જો તે ક્ષેત્રમાં ઘટાડો થાય છે, તો રોકાણકારોને નુકસાન પણ થઈ શકે છે. તેથી, આ ભંડોળ એવા રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય છે જેમને બજારની થોડી સમજ હોય, લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના હોય અને જોખમ લેવાની ક્ષમતા હોય.

ફંડમાં વધારો કેમ થઈ રહ્યો છે?

• સરકાર દ્વારા વધેલા મૂડી ખર્ચ અને માળખાગત વિકાસ યોજનાઓને કારણે આ ક્ષેત્રમાં ભંડોળમાં વધારો થયો છે.
• 2024-25ના બજેટમાં હાઇવે, રેલ્વે અને ગ્રીન એનર્જી પર સરકારી ભંડોળ વધારવાથી માળખાગત ભંડોળમાં વધુ વધારો થઈ શકે છે.
• PSU થીમ આધારિત ફંડ્સને સરકારી ડિસઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોજનાઓ અને આઉટપર્ફોર્મિંગ શેરો તરફથી ટેકો મળી રહ્યો છે.